Comment transférer votre PEA

Résultats financiers décevants, offre de SICAV/FCP mono-gestionnaire, manque de souplesse , manque de liquidité, frais trop important, manque de conseil ...

Vous avez de multiples raisons de vouloir changer de PEA !

La loi prévoit qu'un PEA , contrairement à un contrat d' assurance vie classique , peut à tout moment être transféré d'un établissement financier à un autre en conservant son antériorité fiscale.

Un PEA bancaire peut, à l’occasion d’un transfert, être transformé en PEA assurance.

Les démarches à effectuer sont extrêmement simples… N’hésitez plus !

Il vous suffit d’ouvrir un contrat mes-placementsCapi PEA en optant pour la fiscalité PEA en demandant le transfert de celui d’origine (annexe, attestation PEA et Certificat d’identification du PEA d’origine)

vous n’avez rien à verser.

Le transfert s'effectuera alors directement entre les deux sociétés. Vous serez déchargé de toute démarche.

Le transfert doit porté sur l’intégralité des sommes inscrites en compte et s’effectuer à partir du solde espèce de votre PEA donc après avoir procéder à la vente des titres et sicav/fcp.

Pénalités : elles diffèrent d'un établissement financier à un autre. Elles peuvent être nul ou bien forfaitaires ... Consultez les conditions générales de votre contrat ou interrogez votre conseil.
mes-placementsCapi PEA vous rembourse les éventuels frais de transfert à hauteur de 50 € (sur présentation d’un preuve de débit )

Délais : Ils dépendent de la « bonne volonté » de l'établissement détenteur. Il faut compter au minimum un mois